Trading CFD de forex: cómo funciona, significado de CFD y conceptos básicos

¿Estás interesado en el trading de forex pero no sabes por dónde empezar? No estás solo. En esta guía sobre el trading CFD de forex, te guiaremos a través de los conceptos básicos, cubriendo todo, desde el significado de CFD en forex hasta la comprensión de los movimientos de precios, los derivados financieros y los instrumentos financieros clave.

El trading CFD de forex es una forma flexible de acceder a los mercados financieros, permitiendo a los traders obtener ganancias de los movimientos de precios sin poseer las divisas reales. Usando contratos por diferencia, los traders especulan sobre los pares de divisas entrando en acuerdos basados en el precio de apertura y cierre del activo, en lugar de intercambiar divisas físicas. Este enfoque del trading ofrece una alternativa poderosa a los métodos tradicionales de forex, permitiendo a los participantes interactuar con los mercados globales utilizando apalancamiento y margen. Tanto si eres nuevo en el trading o estás explorando instrumentos más dinámicos, entender los CFDs de forex puede ayudarte a tomar decisiones más inteligentes en los dinámicos mercados financieros.

Contenido

1. Comprender los conceptos básicos del trading CFD de forex
2. Proceso paso a paso del trading de forex
3. Gestionar el riesgo en el trading CFD de forex
4. Ejemplo de una operación CFD de forex
5. Estrategias populares de trading CFD de forex
6. Pros y contras del trading CFDs de Forex
7. Pensamientos finales

Comprender los conceptos básicos del trading CFD de forex

En el trading de forex, CFD significa "contratos por diferencia", mientras que forex es la abreviatura de "Foreign Exchange" (Intercambio de Divisas). Es un concepto que permite a los traders especular sobre pares de divisas y potencialmente obtener ganancias de mercados alcistas y bajistas. El trading CFD de forex evalúa los movimientos de precios de las divisas sin obligar a los traders a poseer moneda extranjera. Los traders firman contratos con los brokers , o corredores, para intercambiar la diferencia entre el precio de apertura y cierre de la operación. Cada operación de CFD se basa en un tamaño de contrato que representa una cierta cantidad del activo subyacente. Para los CFDs de Forex, esto típicamente sigue los tamaños estándar de lotes, donde un lote equivale a 100,000 unidades de la divisa base.

¿Qué hace que el trading CFD sea diferente del forex spot?

A diferencia del trading tradicional, en el trading de CFD, los traders no poseen el activo subyacente. En su lugar, se hace un contrato con un broker para liquidar la diferencia de precio entre la apertura y el cierre de la operación (de ahí el nombre, "contratos por diferencia"). Estas operaciones son completamente liquidadas en efectivo, lo que significa que no hay un intercambio físico de una divisa por otra. El trading de forex spot implica el intercambio directo de divisas “comprar y vender”. Los traders compran una divisa mientras venden otra simultáneamente, completando transacciones en efectivo con la esperanza de que el valor de la divisa comprada aumente antes de venderla.

Proceso paso a paso del trading de forex

Paso 1: Elegir un broker

El primer paso es seleccionar un corredor confiable de CFD de forex. Busca uno que esté regulado, tenga spreads competitivos y ofrezca una plataforma de trading CFD fácil de usar. Corredores confiables como Exness brindan todas estas características.

Paso 2: Aprende sobre los pares de CFD de forex y la liquidez

Los pares de forex se dividen en tres categorías: mayores, menores y exóticas. Los pares de divisas más líquidos tienen menores costos de transacción (spreads). Esta guía de CFD en forex para principiantes te ayudará a aprender lo básico sobre el trading en los mercados globales, pero no está de más estudiar diversas estrategias de trading.

Paso 3: Elige tu apalancamiento y márgenes

Antes de hacer operaciones con CFDs, decide tu apalancamiento. Si estás utilizando un apalancamiento de 1:50, podrás controlar una posición de 50,000 USD con solo 1,000 USD.

Paso 4: Comienza a operar

Una vez que tu operación esté activa, deberás monitorear los movimientos de precios y ajustar tus niveles para gestionar el riesgo.

Cómo funciona el apalancamiento en el trading CFDs de Forex

El apalancamiento es una parte clave del trading CFDs de Forex, ya que permite a los traders abrir posiciones más grandes con inversión inicial menor.

Cuando abres una posición apalancada, tus ganancias y pérdidas se basan en el tamaño total de la operación, no solo en el margen. Si la operación va a tu favor, el apalancamiento aumenta tus ganancias, pero si va en tu contra, sufrirás pérdidas.

Por ejemplo, abres una operación en EURUSD a 1.1000 y cierras a 1.1050. Suponiendo un valor de 10 USD por pip, el mercado se ha movido 50 pips a tu favor, lo que te da un retorno de 500 USD. Si el mercado se mueve 50 pips en la dirección contraria, pierdes 500 USD.

Ventajas del uso de apalancamiento en el trading CFDs de forex

Mayor exposición.

Menores inversiones con posiciones más grandes.

Potencial para obtener mayores rendimientos.

Desventajas del uso de apalancamiento en el trading CFDs de Forex

Potencial para grandes pérdidas.

Mayor volatilidad.

Gestionar el riesgo en el trading CFD de forex

Una de las herramientas más importantes de gestión del riesgo en el trading de CFDs de forex es la orden de stop-loss, que cierra automáticamente una operación cuando el precio alcanza un nivel predeterminado.

Otra estrategia esencial en el trading de CFDs es establecer niveles de take-profit, que permiten a los traders asegurar ganancias a un precio de venta predeterminado. También se pueden usar los trailing stops, que ajustan el nivel de stop-loss a medida que el mercado se mueve en una dirección favorable. Lee algunos consejos avanzados de trading en forex para aprender más sobre cómo gestionar el riesgo.

Riesgos comunes asociados con el trading CFDs de forex

Uno de los mayores riesgos que enfrentan los traders de CFDs de forex es la alta volatilidad y las fluctuaciones del mercado. El mercado de divisas está influenciado por datos económicos, política, eventos mundiales y decisiones de bancos centrales, lo que puede causar oscilaciones rápidas en los precios.

Otro riesgo crítico son los llamados margin calls y los riesgos de liquidación. Si el mercado se mueve en contra de la posición de un trader y el saldo de la cuenta cae por debajo del nivel de margen requerido, el bróker puede emitir un margin call, solicitando fondos adicionales para mantener la operación abierta.

Al igual que en el trading de forex spot, donde las posiciones se liquidan dentro de dos días hábiles, las operaciones con CFD están sujetas a cargos por financiamiento nocturno, también conocidos como tarifas de swap. Los traders de CFDs de forex que mantienen operaciones apalancadas durante la noche pueden incurrir en costos adicionales que reducen su rentabilidad general.

Ejemplo de una operación CFD de forex

Imagina que un trader entra en una operación con GBPUSD usando un CFD de Forex. El trader selecciona un bróker de CFDs que ofrece un apalancamiento de 1:50 y ve que el precio actual del mercado para GBPUSD es 1.2500/1.2502. Cómo va a comprar, entra a un precio de 1.2502, lo que significa que el tamaño total de la posición es 125,020 USD. Sin embargo, gracias al apalancamiento, solo necesita invertir 2,500 USD como margen. Más tarde, GBPUSD sube a 1.2550/1.2552, y el trader decide cerrar las posiciones de la operación al precio de oferta de 1.2550. Esto significa que obtuvo una ganancia de 48 pips (1.2550 - 1.2502 = 0.0048). Como cada pip en un lote estándar de GBPUSD vale 10 USD, su ganancia total es de 480 USD. Sin embargo, recuerda que las ganancias se ven afectadas por los spreads y comisiones. En este caso, el spread inicial fue de dos pips (1.2500/1.2502), lo que significa que comenzó con un costo pequeño de 20 USD (dos pips × 10 USD). El bróker cobra una comisión de 7 USD por lote por operación, por lo que el trader paga 14 USD en comisiones, quedando con una ganancia neta final de 446 USD.

Estrategias populares de trading CFD de forex

Algunas estrategias clave a considerar al operar con CFDs incluyen:

• Scalping: Realizar operaciones a muy corto plazo para ganar con pequeños movimientos de precios.
• Day trading: Abrir y cerrar operaciones dentro del mismo día para evitar cargos.
• Swing trading: Mantener posiciones durante varios días para aprovechar movimientos más grandes de precios.
• Trend following: Centrarse en identificar y actuar sobre fuertes tendencias del mercado.
• Breakout trading: Iniciar operaciones cuando el precio alcanza un nivel determinado, esperando que el precio siga subiendo.
• Hedging: Abrir múltiples posiciones para compensar pérdidas potenciales en otras operaciones.

Pros y contras del trading CFDs de Forex

Cuando se considera el trading CFDs de forex, es importante comprender tanto las ventajas como los posibles inconvenientes. Los CFDs ofrecen acceso a los mercados globales de divisas con menos barreras de entrada, pero también vienen con riesgos específicos, especialmente para aquellos no familiarizados con los productos apalancados.

Ventajas del trading CFDs de Forex

1. Operar con margen y apalancamiento

El apalancamiento permite a los traders controlar posiciones más grandes con una inversión inicial menor. Por ejemplo, un apalancamiento de 1:50 permite operar con una posición de 50,000 USD con solo 1,000 USD. Esto amplifica tanto las ganancias potenciales como los riesgos.

2. Ganar en mercados alcistas o bajistas

Una de las principales ventajas del trading CFDs de Forex es la posibilidad de operar en largo (comprar) o en corto (vender). Esto significa que puedes ganar potencialmente si el valor de un par de divisas sube o baja, lo que es ideal para mercados financieros volátiles.

3. Acceso a los mercados globales de divisas

Con los CFDs, obtienes exposición a pares de divisas principales, menores y exóticas en mercados globales, sin necesidad de convertir o poseer divisas físicas.

4. No necesitas poseer el activo subyacente

Los CFDs son puramente especulativos. No posees las divisas que estás operando. En cambio, tus ganancias o pérdidas dependen de la diferencia entre el precio de apertura y el precio de cierre de tu posición.

5. Herramientas y plataformas avanzadas de trading

Plataformas como Exness ofrecen análisis en tiempo real, herramientas de gestión de riesgos como órdenes de stop-loss y take-profit, así como gráficos detallados para ayudar en la toma de decisiones.

6. Ejecución rápida y alta liquidez

El mercado de divisas opera 24 horas al día, cinco días a la semana, lo que lo convierte en uno de los mercados financieros más líquidos y accesibles del mundo. Los brókers de CFDs suelen asegurar tiempos de ejecución rápidos con spreads ajustados.

7. Variedad de estrategias

Desde scalping y swing trading hasta hedging y trend-following, los CFDs en forex permiten operar con distintos estilos y marcos de tiempo.

Desventajas del trading CFDs en Forex

1. Alto riesgo debido al apalancamiento

Aunque el apalancamiento aumenta el potencial de ganancias, también incrementa el riesgo de grandes pérdidas. Incluso un pequeño movimiento desfavorable puede eliminar tu margen. Los principiantes deben ser cautelosos y comprender por completo cómo funciona el apalancamiento.

2. Gestión de riesgos compleja

El trading efectivo de CFDs de forex requiere una atención cuidadosa a la gestión de riesgos. Las órdenes de stop-loss, el tamaño de las posiciones y la disciplina emocional son esenciales. Sin estos elementos el trading puede volverse más parecido a una apuesta.

3. Costos ocultos y costos por mantener posiciones durante la noche

Mantener posiciones de CFDs durante la noche puede generar tarifas de swap o cargos por financiamiento nocturno. Estos gastos pueden acumularse con el tiempo, especialmente para los traders de swing o los que mantienen posiciones a largo plazo.

4. Diferencias regulatorias por región

El panorama del trading de CFDs varía según el organismo regulador de tu país. Algunos brókers pueden no estar sujetos a una supervisión estricta, lo que puede afectar la seguridad y la transparencia.

5. Volatilidad del mercado y estrés emocional

El mercado de divisas es altamente sensible a noticias, política y cambios macroeconómicos. Las oscilaciones rápidas de precios pueden ocurrir en cualquier momento, ejerciendo presión emocional sobre los traders y aumentando la probabilidad de decisiones equivocadas.

6. Posibilidad de margin calls

Si el capital de tu cuenta cae por debajo del nivel de margen requerido, tu bróker puede emitir un margin call, obligándote a depositar más fondos o cerrar tus posiciones. Esto puede generar pérdidas repentinas si no estás preparado.

7. No ideal para todos los principiantes

Aunque las plataformas de CFDs de forex son accesibles, la naturaleza rápida del mercado, combinada con el impacto del apalancamiento y el margen, puede abrumar a los traders novatos. La curva de aprendizaje es pronunciada y existe un alto riesgo de pérdidas iniciales, por lo que se recomienda comenzar con una cuenta demo antes de operar en vivo.

Pensamientos finales

El trading CFDs de forex ofrece a los traders la oportunidad de participar en el mercado global de divisas con el beneficio adicional del apalancamiento.

Comprender el apalancamiento y gestionar el riesgo es esencial para tener éxito en el trading CFDs en forex. Antes de comenzar a operar, se recomienda practicar en una cuenta demo, como la que ofrece Exness.

Tomándose el tiempo para entender los fundamentos del trading CFDs de forex y practicar la gestión de riesgos, los traders pueden aumentar sus posibilidades de éxito en el dinámico y rápido mundo del forex. Consulta algunas estrategias de trading y análisis para ayudarte a identificar oportunidades clave de trading.