كيف يعمل تداول عقود فروقات الفوركس CFD: مفهوم CFD وأساسيات التداول

هل تستهويك فكرة دخول عالم الفوركس، لكنك لا تدري من أين تبدأ؟ لست وحدك في هذا الطريق. في هذا الدليل الإرشادي الشامل حول تداول عقود فروقات الفوركس CFD، سنأخذ بيدك خطوة بخطوة لنكشف لك المفاتيح الأولى لفهم هذا النمط من التداول، بدءًا من تعريف عقد الفروقات في سوق الفوركس، مرورًا بكيفية رصد تحرّكات الأسعار، ووصولًا إلى ماهية المشتقات المالية وأبرز الأصول المتداولة.

تداول عقود فروقات الفوركس CFD يمنح المتداولين نافذة مرنة للدخول إلى الأسواق المالية، إذ يُمكّنهم من اقتناص فرص الربح من تقلّبات الأسعار دون الحاجة لامتلاك العملات فعليًّا. فباستخدام عقود الفروقات، يُقدِم المتداولون على المضاربة في أزواج العملات من خلال عقود تستند إلى سعر الأصل عند الافتتاح والإغلاق، من غير أن تتم أي عملية تبادل حقيقي للعملات. وتُعد هذه الآلية بديلاً فعّالًا عن الأساليب التقليدية لتداول الفوركس، إذ تمكّن المتعاملين من خوض غمار الأسواق العالمية بالاستفادة من الرافعة المالية والهامش.

سواء كنت تخطو خطواتك الأولى في عالم التداول، أو كنت تبحث عن أدوات مالية أكثر حركية وديناميكية، فإن فهمك العميق لعقود فروقات الفوركس CFD سيساعدك في اتخاذ قرارات أكثر وعيًا في أسواق المال المتسارعة.

المحتوى

1. فهم المبادئ الأساسية لتداول عقود فروقات الفوركس CFD
2. خطوات تنفيذ صفقة تداول في الفوركس
3. إدارة المخاطر في تداول عقود فروقات الفوركس CFD
4. مثال عملي على صفقة تداول عقود فروقات الفوركس CFD
5. أبرز استراتيجيات تداول عقود فروقات الفوركس CFD
6. مزايا وعيوب تداول عقود فروقات الفوركس CFD
7. أفكار ختامية

فهم المبادئ الأساسية لتداول عقود فروقات الفوركس CFD

في مجال التداول، مصطلح CFD هو مختصر إلى "عقود الفروقات Contracts For Difference "، أما الفوركس فهي اختصار لعبارة "سوق الصرف الأجنبي". وتُتيح هذه العقود للمتداولين فرصة المضاربة على تحركات أزواج العملات، سواء في الأسواق الصاعدة أو الهابطة، دون الحاجة إلى امتلاك العملات فعليًا.يقوم المتداول بإبرام عقد مع شركة الوساطة المالية، يُحدَّد فيه الفارق بين السعر عند فتح الصفقة والسعر عند إغلاقها، ويُسوى العقد نقدًا دون أي تبادل فعلي للعملات. ويُبنى كل عقد فروقات CFD على حجم قياسي أو معياري يُمثّل كمًّا من الأصل المالي المُتداول، وبالنسبة لعقود فروقات الفوركس CFD، غالبًا ما يُستخدم نظام "اللوت" القياسي، حيث يعادل اللوت الواحد مئة ألف (100,000) وحدة من العملة الأساسية.

ما الذي يميّز تداول عقود الفروقات CFDs عن التداول في سوق الفوركس الفوري (Spot Forex)

يختلف تداول عقود الفروقات CFDs عن التداول التقليدي في أن المتداول لا يملك الأصل الأساسي فعليًا، بل يُبرم عقدًا مع شركة الوساطة لتسوية الفارق في السعر بين لحظة فتح الصفقة ولحظة إغلاقها، ومن هنا جاءت التسمية "عقود الفروقات". هذا النوع من التداول يتم تسويته نقدًا بالكامل، أي دون حصول تبادل فعلي بين العملات. أما تداول الفوركس الفوري، فيعتمد على شراء وبيع العملات بشكل مباشر. إذ يشتري المتداول عملة معينة ويبيع أخرى في الوقت ذاته، ويتم تنفيذ الصفقة نقدًا، مع الأمل في أن ترتفع قيمة العملة المُشترَاة قبل أن يقرر بيعها.

مراحل تداول عقود فروقات الفوركس CFD خطوة بخطوة

الخطوة 1: اختيار شركة الوساطة المالية

تبدأ رحلة التداول باختيار شركة وساطة مالية موثوقة في مجال تداول عقود فروقات الفوركس CFD، على أن تكون خاضعة لرقابة تنظيمية صارمة، وتوفّر فروقات سعرية (سبريد) تنافسية، فضلًا عن منصة تداول سهلة الاستخدام. شركات مثل Exness تجمع بين هذه العناصر لتقديم بيئة تداول متكاملة.

الخطوة 2: التعرّف على أزواج الفوركس والسيولة

تنقسم أزواج العملات إلى ثلاث فئات رئيسية: الأزواج الرئيسية، الثانوية، والأزواج النادرة أو الشادة. وكلّما ازدادت سيولة الزوج، انخفضت تكاليف التداول الناتجة عن السبريد. ومن هنا، يُنصح المبتدئون بالاطلاع على هذا الدليل الذي يشرح أساسيات تداول عقود فروقات الفوركس CFD في الأسواق العالمية، مع عدم إغفال أهمية دراسة الاستراتيجيات المتنوعة في التداول.

الخطوة 3: تحديد الرافعة المالية والهامش

قبل الانخراط في تداول عقود الفروقات CFDs، ينبغي للمتداول أن يختار حجم الرافعة المالية التي ينوي استخدامها. فعلى سبيل المثال، باستخدام رافعة مالية قدرها 1:50، يمكن للمتداول التحكم في صفقة قيمتها 50,000 دولار أمريكي مقابل إيداع هامش لا يتجاوز 1,000 دولار.

الخطوة 4: البدء في التداول

عند تفعيل الصفقة، يصبح من الضروري مراقبة حركة الأسعار باستمرار، وضبط مستويات وقف الخسارة وجني الأرباح بما يضمن التحكم في المخاطر.

كيف تعمل الرافعة المالية في تداول عقود فروقات الفوركس CFD؟

الرافعة المالية من الركائز الأساسية في تداول عقود فروقات الفوركس CFD، إذ تمكّن المتداولين من فتح صفقات تفوق حجم استثمارهم الأولي بكثير.

ففي حالة فتح صفقة باستخدام الرافعة، فإن الأرباح أو الخسائر تُحسب بناءً على القيمة الكاملة للصفقة، لا على حجم الهامش المستخدم فقط. فإذا تحركت أسعار السوق في صالحك، تضاعف الرافعة أرباحك، لكن إن اتجهت عكس توقعاتك، فإن الخسائر ستكون أيضا أكبر.

فعلى سبيل المثال، إذا فتحت صفقة على زوج EURUSD (اليورو/دولار أمريكي) عند سعر 1.1000 وأغلقتها عند 1.1050، مع احتساب 10 دولارات لكل نقطة (pip)، فإن السوق تكون قد تحركت لصالحك بمقدار 50 نقطة، محققة لك ربحًا قدره 500 دولار. أما إن تحركت السوق 50 نقطة في الاتجاه المعاكس، فستخسر 500 دولار.

مزايا استخدام الرافعة المالية في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

زيادة الانكشاف على السوق.

استثمارات صغيرة تقابلها صفقات أكبر.

إمكانية تحقيق عوائد أكبر.

مخاطر استخدام الرافعة المالية في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

احتمالية تكبّد خسائر كبيرة.

تعرّض أعلى لتقلّبات السوق.

إدارة المخاطر في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

من أبرز أدوات التحكم في المخاطر أثناء تداول عقود فروقات الفوركس CFD، ما يُعرف بـ "أمر وقف الخسارة"، الذي يغلق الصفقة تلقائيًا عند بلوغ السعر مستوى محدد مسبقًا.

كما يُنصح بتحديد مستويات "جني الأرباح"، وهي آلية تسمح للمتداول بتأمين مكاسبه عند الوصول إلى سعر بيع معيّن. ومن الوسائل المتقدمة كذلك، استخدام أوامر الوقف المتحرك (Trailing Stop)، التي تُعدّل تلقائيًا مستوى وقف الخسارة كلما تحرك السوق في اتجاه الصفقة.

لمن يرغب في تعميق معرفته، ننصح بقراءة نصائح تداول الفوركس، لفهم أوسع لاستراتيجيات إدارة المخاطر.

المخاطر الشائعة في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

من أبرز التحديات التي تواجه المتداولين في مجال تداول عقود فروقات الفوركس CFD تقلبات السوق الحادّة وعدم استقراره. إذ يخضع سوق الفوركس لتأثيرات متعدّدة، تشمل المؤشرات الاقتصادية، والأحداث السياسية، والتطورات العالمية، وقرارات البنوك المركزية، ما يؤدي إلى تغيرات سريعة ومفاجئة في الأسعار. من المخاطر المهمة التي يجب أن ينتبه لها المتداولون الجدد ما يُعرف بنداء الهامش أو المارجن كولmargin calls ومخاطر تصفية و غلق الإجباري للصفقة. فإذا تحرك السوق عكس اتجاه صفقتك، وقلّ رصيد حسابك عن الحد الأدنى المطلوب، قد تطلب منك شركة الوساطة أن تضيف أموالًا للحفاظ على الصفقة. وإذا لم تفعل ذلك في الوقت المناسب، قد تُغلق الصفقة تلقائيًا وتتحمّل الخسارة. وكما هو الحال في تداول الفوركس الفوري، حيث تُسوّى الصفقات خلال يومي عمل، فإن تداول عقود الفروقات CFDs يخضع لرسوم تمويل ليلية تُعرف باسم "رسوم المبادلة أو رسوم التبييت ". وإذا احتفظ المتداول بصفقة ذات رافعة مالية لليوم التالي، فقد يتحمّل تكاليف إضافية تؤثّر سلبًا على أرباحه الاجمالية.

مثال على صفقة في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

تخيّل متداولًا قرر فتح صفقة على زوج الجنيه الإسترليني مقابل الدولار الأمريكي (GBPUSD) باستخدام عقد فروقات الفوركس CFD. اختار المتداول شركة وساطة مالية توفّر رافعة مالية بنسبة 1:50، ولاحظ أن السعر الحالي لزوج GBPUSD هو 1.2500/1.2502. وبما أنه ينوي الشراء، فقد دخل السوق بسعر الطلب 1.2502، ما يجعل حجم الصفقة الإجمالي 125,020 دولار. لكن بفضل الرافعة المالية، لم يكن عليه سوى استثمار 2,500 دولار كهامش. لاحقًا، ارتفع السعر إلى 1.2550/1.2552، فقرّر المتداول إغلاق الصفقة عند سعر العرض 1.2550. وقد حقق بذلك ربحًا قدره 48 نقطة (1.2550 - 1.2502 = 0.0048). وبما أن كل نقطة في العقد القياسي تساوي 10 دولار، فقد بلغ إجمالي الربح 480 دولار. لكن يجب التنويه إلى أن الأرباح تتأثر بالسبريد والعمولات. ففي هذه الصفقة، كان السبريد الابتدائي نقطتين (1.2500/1.2502)، أي أنّ المتداول تكبّد تكلفة أولية قدرها 20 دولار (نقطتان × 10 دولار). هذا فضلًا عن عمولة تفرضها شركة الوساطة تبلغ 7 دولارات لكل عقد لكل صفقة، أي 14 دولار في المجمل، مما يجعل الربح الصافي 446 دولار.

استراتيجيات شائعة في تداول عقود فروقات الفوركس CFD

من بين الاستراتيجيات الأساسية التي ينبغي أخذها في الحسبان عند تداول عقود الفروقات CFDs ما يلي:

• سكالبينج (Scalping): إجراء صفقات سريعة و خاطفة، بهدف اقتناص أرباح طفيفة من التحركات السعرية البسيطة.
• التداول اليومي (Day trading): فتح وإغلاق الصفقات خلال اليوم ذاته، تفاديًا لرسوم التبييت.
• التداول المتأرجح (Swing trading): الاحتفاظ بالصفقات لأيام عدّة للاستفادة من التحركات السعرية الأكبر.
• تتبّع الاتجاه (Trend following): التركيز على رصد اتجاهات السوق القوية و الكبيرة ومواكبتها.
• التداول عند الاختراق (Breakout trading): فتح صفقات عند تجاوز السعر لمستوى معيّن، على أمل استمرار الحركة في نفس الاتجاه.
• التحوّط (Hedging): فتح صفقات جديدة بهدف تقليل الخسائر إذا تحرك السوق عكس الصفقة الأصلية.

مزايا و عيوب تداول عقود فروقات الفوركس CFD

عند التفكير في تداول عقود فروقات الفوركس CFD، لا بدّ من الإلمام بجوانبها الإيجابية وما قد ينطوي عليها من سلبيات. فهذه العقود تتيح الوصول إلى أسواق العملات العالمية بسهولة أكبر وبعوائق أقل، غير أنّها تنطوي كذلك على مخاطر محددة، لا سيما بالنسبة لمن ليست لديهم خبرة كافية في المنتجات ذات الرافعة المالية.

مزايا تداول عقود فروقات الفوركس CFD

1. الرافعة المالية وتداول الهامش

توفر الرافعة المالية إمكانية التحكم في صفقات كبيرة باستخدام رأس مال أولي صغير. فعلى سبيل المثال، رافعة بنسبة 1:50 تمكّنك من فتح صفقة بقيمة 50,000 دولار أمريكي مقابل استثمار لا يتجاوز 1,000 دولار. هذا يُعزّز من فرص تحقيق الأرباح، كما يزيد في الوقت ذاته من حجم المخاطر المحتملة.

2. تحقيق الأرباح في السوقين الصاعد والهابط

من أبرز ما يميز تداول عقود فروقات الفوركس CFD هو القدرة على فتح صفقة شراء أو صفقة بيع، ما يتيح لك الاستفادة من تحرّك السوق في كلا الاتجاهين، سواء ارتفعت قيمة زوج العملات أو انخفضت، وهو أمر مثالي في الأسواق المتقلبة.

3. الوصول إلى أسواق الفوركس العالمية

عبر عقود الفروقات، يمكنك التداول على أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة في شتى الأسواق العالمية، دون الحاجة إلى تملك العملات الفعلية أو تحويلها.

4. لا تملّك للأصل الأساسي

يُعد التداول بعقود الفروقات مضاربة بحتة؛ إذ لا يقتضي امتلاك الأصل نفسه، بل يقتصر الأمر على تحقيق الربح أو تكبّد الخسارة وفقًا لفارق السعر بين فتح الصفقة وإغلاقها.

5. منصات وأدوات متقدمة للتداول

منصات مثل Exness تقدّم أدوات تحليل لحظية، وإعدادات لإدارة المخاطر كأوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، فضلًا عن الرسوم البيانية الدقيقة التي تساعد المتداول في اتخاذ قرارات تداول مدروسة.

6. تنفيذ سريع وسيولة عالية

سوق الفوركس من أكثر الأسواق المالية سيولة في العالم، ويعمل على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع. وغالبًا ما تضمن شركات الوساطة تنفيذ الأوامر بسرعة وسبريد منخفض.

7. تنوع في استراتيجيات التداول

عقود فروقات الفوركس CFD تدعم مجموعة واسعة من أساليب التداول، بدءًا من سكالبينج والتداول المتأرجح، مرورًا بالتحوّط وملاحقة الاتجاه، ما يمنح المتداول حرية اختيار الإطار الزمني والاستراتيجية الأنسب له.

عيوب تداول عقود فروقات الفوركس CFD

1. مخاطر عالية بسبب الرافعة المالية

رغم أن الرافعة المالية تفتح آفاقًا لتحقيق أرباح كبيرة، إلا أنّها في المقابل تزيد احتمال الخسائر أيضًا. فأي تحرك بسيط غير مواتٍ في السوق قد يؤدي إلى خسارة كامل رأس المال. لذا، لا بد للمبتدئين من التروي، وفهم آلية عمل الرافعة بدقة.

2. إدارة مخاطر معقّدة

التداول الفعّال في عقود فروقات الفوركس CFD يتطلب تحكمًا صارمًا بالمخاطر، عبر استخدام أوامر وقف الخسارة، وتحديد حجم الصفقة بدقة، وضبط النفس في مواجهة تقلبات السوق؛ كلها أمور لا غنى عنها. وفي غياب هذه الأدوات، قد يتحوّل التداول إلى مجرد مقامرة.

3. تكاليف خفية ورسوم التبييت

الاحتفاظ بالصفقات مفتوحة طوال الليل يترتب عليه رسوم تمويل تُعرف برسوم التبييت، وقد تتراكم بمرور الوقت، لا سيما بالنسبة لمتداولي التداول المتأرجح أو الذين يحتفظون بالصفقات لفترات طويلة.

4. تفاوت القوانين التنظيمية بين الدول

يختلف الإطار التنظيمي لعقود الفروقات CFD من بلد إلى آخر. وقد لا تخضع بعض شركات الوساطة لإشراف صارم، مما ينعكس على درجة الشفافية والأمان.

5. تقلبات السوق والضغط النفسي

الفوركس من أكثر الأسواق المالية حساسية للأخبار والمتغيرات السياسية والاقتصادية الكبرى. وقد تحدث تقلبات عنيفة في الأسعار في أي لحظة، مما يضع المتداول تحت ضغط نفسي قد يدفعه إلى اتخاذ قرارات متسرعة.

6. إمكانية التعرّض لنداء الهامش

في حال تراجع رأس المال المتاح في الحساب دون الحد المطلوب، قد تصدر شركة الوساطة نداء هامش، تطالب فيه بإيداع أموال إضافية أو إغلاق بعض الصفقات. وإن لم تكن مستعدًا، فقد تتكبد خسائر كبيرة بشكل مفاجئ.

7. غير ملائم لجميع المبتدئين

رغم سهولة الوصول إلى منصات تداول عقود فروقات الفوركس، إلا أن وتيرة السوق السريعة وتأثير الرافعة المالية والهامش قد تُربك المتداولين الجدد. فالتعلّم التدريجي والتدريب على الحسابات التجريبية يُعدان خطوة أساسية قبل الانتقال إلى التداول الحقيقي.

أفكار ختامية

تداول عقود فروقات الفوركس CFD يُتيح للمتداولين فرصة الانخراط في سوق الفوركس العالمي، مستفيدين من ميزة الرافعة المالية التي تُضفي على التداول بعدًا إضافيًا من المرونة.

غير أن إتقان مفهوم الرافعة المالية، وإدارة المخاطر بكفاءة، يُعدّان من الركائز الأساسية التي لا غنى عنها لتحقيق النجاح في تداول عقود فروقات الفوركس CFD. ومن الحكمة، قبل الولوج إلى الأسواق الفعلية، أن يُباشر المتداول بالتدرّب عبر حساب تجريبي، مثل الذي توفره شركة Exness لاكتساب المهارة دون التعرّض للخسارة.

إن التعمق في أساسيات تداول عقود فروقات الفوركس CFD، إلى جانب الالتزام الصارم بمبادئ إدارة المخاطر، من شأنه أن يعزز فرص النجاح في عالم الفوركس المتسارع والمليء بالتقلبات. كما يُستحسن الاطلاع على استراتيجيات التداول وقراءة التحليلات التي قد تُعينك على اقتناص فرص التداول في السوق.