مزايا و مخاطر تداول عقود فروقات الفوركس CFD

ما المكاسب المحتملة، وما المخاطر التي ينبغي أخذها بالحسبان عند خوض غمار تداول عقود فروقات الفوركس CFD ؟ في هذا المقال، نغوص في مزايا هذا النوع من التداول، ونُسلّط الضوء على أبرز ما ينطوي عليه من مخاطر، سعيًا لتزويد المتداولين بالمعرفة اللازمة لاتخاذ قرارات واعية ومدروسة.

يُعدّ التداول بعقود الفروقات (CFDs) وسيلة متزايدة الشعبية للمضاربة على تحركات أسعار العملات، دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا. إذ يتيح هذا الأسلوب للمتداولين إمكانية تحقيق الأرباح سواء في حال ارتفاع الأسعار أو انخفاضها. ومن بين أبرز مزايا تداول عقود فروقات الفوركس CFD نجد: القدرة على استخدام الرافعة المالية، وسهولة الوصول إلى الأسواق. غير أنّ هذا النوع من التداول لا يخلو من المخاطر، وأهمها تقلبات السوق الحادة، واحتمال تلقي نداء الهامش أو المارجن كول.

يستعرض هذا المقال بتمعّن الجوانب الإيجابية والسلبية لتداول الفوركس عبر عقود الفروقات CFD ، مع التركيز على مفاهيم أساسية مثل: الرافعة المالية، والقدرة على فتح صفقات بيع، ومستوى التعرّض للمخاطر، ومدى التقلبات، إلى جانب مواضيع أخرى ذات صلة.

المحتوى

1. فهم تداول عقود فروقات الفوركس CFD
2. مقارنة بين تداول عقود الفروقات وتداول الفوركس التقليدي
3. مزايا تداول عقود فروقات الفوركس CFD
4. مخاطر تداول عقود فروقات الفوركس CFD
5. أسئلة شائعة حول فوائد ومخاطر هذا النوع من التداول
6. أهم النقاط المستخلصة
7. أفكار ختامية

فهم تداول عقود فروقات الفوركس CFD

تداول عقود فروقات الفوركس CFD من الأساليب الحديثة في عالم التداول، حيث يقوم المتداول بالمضاربة على حركة أسعار العملات دون أن تتم أي عملية تبادل فعلي للعملات نفسها. فعقد الفروقات هو اتفاق بين المتداول وشركة الوساطة المالية، يُعنى بتبادل الفرق في قيمة زوج العملات بين لحظة فتح الصفقة ولحظة إغلاقها.

كيف تعمل عقود الفروقات CFD في سوق الفوركس:

• يقوم المتداول بإبرام عقد شراء أو بيع لعقد فروقات CFD بناءً على توقعاته لحركة السعر في السوق.
• فإذا تحرك السعر وفقًا لتوقعه، يحقق ربحًا يوازي الفرق بين سعري الدخول والخروج. أما إذا خالف السعر توقعاته، فإنه يتحمّل الخسارة الناتجة عن هذا الفارق.
• وتتميّز عقود الفروقات CFD بإتاحة التداول بالرافعة المالية، ما يمنح المتداول القدرة على التحكم في صفقات كبرى برأس مال صغير نسبيًا، مما يضاعف من فرص الربح، لكنه في الوقت ذاته يزيد من مستوى المخاطرة.

مقارنة بين تداول عقود الفروقات CFD وتداول الفوركس التقليدي

مزايا تداول عقود فروقات الفوركس CFD

1. الرافعة المالية وكفاءة استخدام رأس المال: يتيح تداول عقود فروقات الفوركس CFD للمتداول مضاعفة قدرته الاستثمارية بشكل ملحوظ؛ إذ يمكن لمبلغ استثماري لا يتجاوز 1,000 دولار أن يُمكّنه من التحكم في صفقة تبلغ قيمتها 50,000 دولار، من خلال استخدام رافعة مالية بنسبة 1:50. ويُعد هذا الخيار مثاليًا للمتداولين ذوي رأس المال المحدود، لما يمنحه من فرصة لتعظيم الأرباح المحتملة.
2. سهولة الوصول إلى السوق العالمي: يمنح هذا النمط من التداول للمتداولين إمكانية الولوج إلى سوق الصرف الأجنبي العالمي على مدار الأسبوع، بما يشمل مراكز مالية رائدة مثل سيدني وطوكيو ونيويورك ولندن، دون قيود زمانية أو جغرافية تعيق تحركاتهم.
3. فرص البيع على المكشوف:يتيح تداول عقود فروقات الفوركس CFD للمتداول إمكانية تحقيق الأرباح سواء في السوق الصاعد أو الهابط. فإذا توقّع المتداول تراجعًا في قيمة زوج من العملات، يستطيع فتح صفقة بيع بكل سهولة للاستفادة من الاتجاه الهابط.
4. عدم تملّك الأصل الأساسي: لا يتطلب تداول عقود الفروقات CFD امتلاك العملات بشكل فعلي، حيث تُبنى الصفقات على قيمة الأصل الأساسي دون الحاجة إلى شرائه أو تخزينه. وبالتالي، يُعفى المتداول من إجراءات تحويل العملات، أو تحمل أعباء التخزين، أو التقيّد بالإجراءات المصرفية.
5. مرونة في بناء استراتيجيات التداول :يتيح هذا النوع من التداول للمتداولين حرية استخدام أنماط واستراتيجيات متنوعة، مثل السكالبينج، التداول اليومي، التداول المتأرجح، واستراتيجيات التحوط، بما يعزز فرص الاستفادة من تقلبات السوق بأساليب تتماشى مع أهدافهم ومستوى خبرتهم.

مخاطر تداول عقود فروقات الفوركس CFD

1. الرافعة المالية... سلاح ذو حدّين: رغم أنّ الرافعة المالية تُعدّ أداة مضاعفة للأرباح، إلا أنّها قد تُفاقم الخسائر أيضا. فعلى سبيل المثال، إذا استخدم المتداول رافعة بنسبة 1:100، فإن إيداعًا قدره 1,000 دولار يمكّنه من التحكم في صفقة بحجم 100,000 دولار. ومع ذلك، فإن تحرّك السوق بنسبة 1% فقط في غير صالحه كفيل بأن يُفني كامل رأس المال المُستثمَر.

2. تقلبات السوق... واقع لا مفرّ منه: يُعرف سوق الفوركس بتقلباته الشديدة، حيث تتأثر حركة الأسعار بالعوامل الاقتصادية، والتطورات الجيوسياسية، وسياسات البنوك المركزية. لذا، فإن قدرة المتداول على التعامل مع هذه التقلّبات واستخدام أدوات إدارة المخاطر، ضرورة لا غنى عنها للحدّ من الخسائر المحتملة.

3. نداء الهامش وخطر التصفية: في تداول عقود الفروقات يجب على المتداولين الحفاظ على حدّ أدنى من الرصيد في حساباتهم، لضمان بقاء الصفقات مفتوحة. وإذا هبط الرصيد دون مستوى الهامش المطلوب، قد تُصدر شركة الوساطة المالية نداء هامشأو المارجن كول، تطالب فيه بإيداع أموال إضافية، أو تلجأ إلى تصفية الصفقات تلقائيًا، وهو ما قد يؤدي إلى خسائر فادحة.

4. مخاطر الطرف المقابل: بما أنّ عقود الفروقات تُبرم مع شركة الوساطة، فإنّ سلامة أموال المتداول تتعلّق بموثوقية تلك الشركة و سلامة وضعها المالي.

• فالشركة المرخّصة وذات السمعة الجيدة توفّر حماية للأموال وشفافية في التنفيذ.
• أمّا الشركة غير الخاضعة للرقابة، فقد تفتقر إلى أنظمة إدارة المخاطر، بل قد تتلاعب بالتداولات، ما يُعرّض المتداولين لخطر كبير.

5. التعقيد والحاجة إلى المعرفة المتخصصة: تداول عقود فروقات الفوركس CFD يتطلّب فَهْمًا أعمق ممّا تحتاجه بعض الأدوات المالية الأخرى، ومن ذلك:

• الإلمام بأسس الرافعة والهامش لتفادي الخسائر الكبيرة.
• إتقان التحليل الفني، واستخدامه في قراءة الرسم البياني واتخاذ القرارات.
• تبنّي تدابير لإدارة المخاطر، منها أمر وقف الخسارة.

أسئلة شائعة حول فوائد ومخاطر هذا النوع من التداول

ما أبرز مزايا تداول عقود الفروقات CFD؟

• الرافعة المالية وكفاءة رأس المال: يُتيح تداول عقود فروقات الفوركس CFD للمتداولين إمكانية التحكم في صفقات كبيرة بإيداعات صغيرة نسبيًا، ما يعزّز فرص تحقيق الأرباح المحتملة.
• سهولة الوصول إلى الأسواق: يمكن تداول عقود فروقات الفوركس CFD على مدار خمسة أيام في الأسبوع، مما يتيح للمتداولين التفاعل مع تحرّكات الأسواق العالمية.
• الاستفادة من الأسواق الصاعدة والهابطة: يُخوّل تداول عقود الفروقات CFD للمتداولين إمكانية جني الأرباح سواء ارتفعت الأسواق المالية أو تراجعت، دون الحاجة إلى تملّك الأصل المالي الأساسي كالعملات.
• التداول دون تملّك فعلي: لا يُلزم تداول عقود فروقات الفوركس CFD بشراء أو حفظ العملات بصورة فعلية..
• تنوع الاستراتيجيات ومرونة التنفيذ: يُتيح تداول عقود فروقات الفوركس CFD تبني استراتيجيات تداول متنوّعة مثل التداول اليومي، أو السكالبينج، أو التحوّط، وهو ما يمنح المتداول حرية التحرك وفق تقلبات السوق وتوجّهاته.

ما هي مزايا ومخاطر تداول عقود الفروقات ؟

المزايا:

• الرافعة المالية تُقلّل من الحاجة إلى رأس مال كبير.
• إمكانية التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة على حدّ سواء.
• لا حاجة لحيازة الأصول المالية بشكل فعلي.
• تنوّع فرص التداول عبر مؤشرات وأسواق متعددة.

المخاطر:

• الرافعة المالية قد تُفاقم الخسائر.
• تقلبات الأسواق قد تُفضي إلى تحركات سعرية غير متوقعة.
• نداء الهامش قد يؤدي إلى تصفية الصفقات قسرًا.
• وجود مخاطرة ترتبط بموثوقية شركة الوساطة.

هل تداول عقود الفروقات CFD أخطر من تداول عقود الخيارات؟

تداول عقود فروقات الفوركس CFD أبسط من حيث الآلية، إذ يُمكّن المتداول من الربح من حركة الأسعار في الوقت الحقيقي، غير أنّ الرافعة المالية تجعله أكثر عرضة للخسائر. أمّا عقود الخيارات، فرغم محدودية المخاطر فيها (إذ لا يخسر المتداول سوى القسط المدفوع)، إلا أنّ تحقيق الأرباح يتطلب استراتيجيات أعقد.

ما أبرز سلبيات تداول عقود فروقات الفوركس CFD؟

• يالرافعة المالية قد تضاعف الخسائر وتمحو الحساب بسرعة.
• الاعتماد على شركة الوساطة في تنفيذ الأوامر وتسعير الأصول والسيولة.
• تقلّبات السوق قد تُفعل أوامر وقف الخسارة، مما يؤدي إلى خسائر مفاجئة.
• الرسوم التي تُفرض على الصفقات التي تبقى مفتوحة ليلًا (رسوم التبييت).

أهم النقاط المستخلصة

1. من مزايا تداول عقود فروقات الفوركس CFD الرافعة المالية وإتاحةُ الوصول إلى الأسواق العالمية: يمنح تداول عقود فروقات الفوركس CFD المتداولين قدرةً على التحكم في صفقات ضخمة برأسمال صغير نسبيًا بفضل الرافعة المالية.ويمنحهم إمكانية دخول الأسواق العالمية على مدار خمسة أيام في الأسبوع، بما في ذلك المراكز المالية الكبرى مثل نيويورك ولندن وطوكيو.
2. تداول عقود الفروقات CFD يتيح تحقيقَ الربح في الأسواق الصاعدة والهابطة: من أبرز مزايا تداول عقود الفروقات CFD القدرة على تحقيق الربح سواء بارتفاع الأسعار أو انخفاضها، عبر الشراء أو البيع المكشوف، من غير امتلاك العملة ذاتها، مما يوافق حالتي السوق: الصاعدة والهابطة.
3. عقود الفروقات CFD تمنح مرونةً واسعة لتطبيق استراتيجيات متعددة: يتيح تداول عقود فروقات الفوركس CFD تطبيق أساليب متنوعة كـ سكالبينج، والتداول اليومي، واستراتيجيات التحوط، كما يمكن استخدامه للتعامل مع أصول مالية أخرى مثل المؤشرات والسلع، مما يمنح المتداول حرية أوسع في تنويع محفظته.
4. منصات تداول عقود الفروقات CFD تُيسِّر الوصول إلى طيف واسع من الأدوات المالية: توفر منصات التداول الحديثة أدوات تُمكّن المتداول من الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المالية، وتمنحه مرونة في التنقل بين الأسواق وتطبيق استراتيجياته بكفاءة عالية.
5. خطر السيولة من أبرز ما ينبغي مراعاته في أسواق عقود الفروقات CFD: في أوقات التقلب الحاد أو خلال ساعات التداول خارج الذروة، قد تنخفض السيولة، مما يصعّب الخروج من الصفقات بأسعار مناسبة ويزيد من احتمالية الانزلاق السعري، الأمر الذي قد يؤثر سلبًا على الأرباح.
6. متطلبات الهامش قد تؤدي إلى الخسارة أو تصفية صفقات عقود الفروقات CFD: يتوجّب على المتداولين الالتزام بمتطلبات الهامش للحفاظ على صفقاتهم مفتوحة. وإذا تحرك السوق بعكس التوقعات، قد ترسل شركة الوساطة المالية انذار عبر نداء هامش ثم قد تُغلق الصفقات قسرا.
7. دور شركات الوساطة في التنفيذ وحماية الأموال: بما أنّ عقود الفروقات هي عقود تُبرم مع شركات الوساطة، فإن اختيار شركة موثوقة أمر ضروري لتجنّب مشكلات مثل التلاعب بالصفقات أو تأخير سحب الأموال.
8. الوعي بالمخاطر شرط أساسي للنجاح على المدى الطويل: على المتداول أن يقيّم درجة تحمّله للمخاطر بعناية. فالتداول باستخدام الرافعة المالية وفي بيئات السوق المتقلبة قد يؤدي إلى خسائر فادحة في حال غياب إدارة المخاطر الصارمة.
9. عقود الفروقات CFD أكثر مخاطرة من بعض الأدوات المالية التقليدية: بالمقارنة مع تداول الأسهم أو عقود الخيارات، تُعد عقود الفروقات أكثر انكشافًا على الخسائر المرتبطة بالرافعة المالية، ما يجعلها خيارًا أكثر خطورة خاصةً للمتداولين غير المتمرسين.
10. التعليم والانضباط أساس الناجح في تداول عقود فروقات الفوركس CFD: من ينوي دخول هذا الميدان، خاصة عند استعمال الرافعة المالية العالية أو فتح عدة صفقات، يحتاج إلى معرفة عميقة بالسوق، وإلى تحكّم صارم بالمخاطر، لتجنّب الخسائر الجسيمة في الأسواق المتسارعة.

أفكار ختامية

يجتذب تداول عقود فروقات الفوركس CFD أولئك الساعين إلى اقتناص الفرص السريعة التي تتيحها تحرّكات السوق المفاجئة. غير أنّ هذا النوع من التداول، وإن كان يحمل في طيّاته احتمالات ربح مغرية، إلا أنّه لا يخلو من مخاطر جسيمة. لذا، يتحتم على المتداول أن يُحسن استخدام الرافعة المالية، وأن يدرك طبيعة تقلبات السوق، ويعتمد على استراتيجيات صارمة لإدارة المخاطر.ولأنّ اكتساب المهارة والخبرة ركيزة لا غنى عنها، فإن من الحكمة أن يبدأ المبتدئون رحلتهم من خلال حساب تجريبي من Exness، يوفّر لهم بيئة خالية من المخاطر، تساعدهم على التدرّب واستيعاب واقع الأسواق دون تعريض أموالهم الحقيقية للخطر.