مدخل إلى تداول عقود فروقات الفوركس CFD: دليل شامل

هذا الدليل لا غنى عنه للمبتدئين، إذ يشرح أساسيات تداول عقود فروقات الفوركس (CFD)، ويتناول مفاهيم جوهرية مثل الرافعة المالية، والهامش، والمضاربة في سوق صرف العملات. اكتشف كيف تخطو خطواتك الأولى في سوق الفوركس، وقيّم مدى ملاءمة استراتيجياتك لتحقيق أقصى قدر من الأرباح المحتملة.

إن تداول عقود فروقات الفوركس يمنحك فرصة للاستفادة من التغيرات في أسعار العملات بين لحظة فتح الصفقة وإغلاقها. ويوفر هذا النوع من التداول ميزات عدّة، من بينها استخدام الرافعة المالية، وإمكانية التداول في الأسواق الصاعدة والهابطة على حدّ سواء، بالإضافة إلى متطلبات رأس المال المنخفضة. غير أن هذا النوع من التداول ينطوي على مخاطر مرتفعة، وقد يُفضي إلى خسائر كبيرة نتيجة لتقلّبات السوق.

يتناول هذا الدليل المخصص للمبتدئين في تداول عقود فروقات الفوركس موضوعات أساسية، منها: مفهوم الرافعة المالية (التي تمنح المتداول قدرة شرائية مضاعفة)، والهامش (وهو المبلغ المبدئي اللازم لفتح الصفقة باستخدام الرافعة)، والمضاربة (أي اتخاذ قرارات التداول بناءً على حركة الأسعار). ستتعرّف أيضًا على آلية عمل عقود فروقات الفوركس، ومزاياها ومخاطرها، إلى جانب نصائح عملية تساعدك على تعزيز فرصك في تحقيق الأرباح.

المحتوى

1. ما هي عقود فروقات الفوركس CFD ؟
2. كيف تعمل عقود فروقات الفوركس CFD؟
3. تداول الفوركس مقابل عقود فروقات الفوركس CFD
4. الأسئلة الشائعة حول تداول عقود فروقات الفوركس CFD
5. كيف تبدأ في تداول عقود فروقات الفوركس CFD
6. مزايا وعيوب تداول عقود فروقات الفوركس CFD
7. أهم الأفكار المستخلصة
8. أفكار ختامية

ما هو عقد الفروقات (CFD) في سوق الفوركس؟

عقد الفروقات هو صفقة تتيح لك، بصفتك متداولًا، إمكانية المضاربة على تحرّكات الأصول المالية (كالعملات) من دون الحاجة إلى امتلاكها فعليًا. ففي تداول عقود الفروقات على العملات، تراهن على التغيرات في أسعار أزواج العملات، مثل زوج الدولار الأمريكي/اليورو (USDEUR)، دون أن تشتري العملة ذاتها أو تحتفظ بها. وإنما تبرم عقدًا مع شركة وساطة مالية تتعامل بعقود الفروقات، لتتداول على الفرق بين سعر افتتاح الصفقة وسعر إغلاقها.

وللإجابة عن سؤال: ما هو عقد الفروقات في الفوركس؟ دعونا نتأمل أبرز سماته:

• المضاربة على تحركات الأسعار: يمكنك الدخول في صفقة شراء (صفقة طويلة Long) إذا كنت تتوقع ارتفاع قيمة زوج العملة، أو صفقة بيع (صفقة قصيرة Short) إن توقعت انخفاضها. ويُقاس تغير السعر بوحدة تُعرف باسم "النقطة أو البيب" (pip)، وهي أصغر تغير سعري يُحتسب في هذا النوع من التداول.
• التداول باستخدام الرافعة المالية: يتيح لك تداول عقود الفروقات في الفوركس التحكم في صفقات ذات حجم كبير مقابل إيداع صغير يُسمى "الهامش". فعلى سبيل المثال، حجم العقد الواحد أو 1 لوت يُعادل 100,000 وحدة من العملة، لكن بفضل الرافعة المالية، يمكنك فتح هذا العقد دون أن تدفع قيمته كاملة.
• التسوية وفقًا للفارق السعر: في هذا النوع من التداول، يُحسب الربح أو الخسارة من الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج من الصفقة.

تخيل مثلًا أنك فتحت صفقة عقد فروقات CFD على زوج اليورو/الدولار (EURUSD) عند 1.1000، ثم أغلقتها عند 1.1050، فإن السعر قد تحرّك لصالحك بمقدار 50 نقطة. وبما أنّ كل نقطة تساوي 10 دولار في صفقة بحجم 1 لوت، فإن ربحك يبلغ 500 دولار قبل خصم العمولات والفرق السعري (السبريد). أما إذا أغلقتها عند سعر 1.0950، فستخسر 500 دولار لأن السعر تحرّك ضدّك بنفس المقدار.

كيف يعمل عقد الفروقات في الفوركس؟

لفهم آلية تداول عقود الفروقات في سوق الفوركس، لا بد من الإحاطة بثلاثة عناصر رئيسية:

فتح الصفقة

عند فتح صفقة، عليك اختيار زوج العملات (مثل: EUR/USD)، ثم تحديد اتجاه توقعك لحركة السعر:

• الشراء (Long): إذا كنت تتوقع صعود السعر.
• البيع (Short): إذا كنت تتوقع هبوط السعر.

كما في المثال السابق، إذا ظننت أن سعر EURUSD سيرتفع، تفتح صفقة شراء عند 1.1000. فإذا ارتفع السعر، تحقّق الربح، وإن هبط، تتكبد الخسارة.

الرافعة المالية والهامش

تُمكّنك الرافعة المالية من التداول بمبالغ كبيرة باستخدام هامش صغير من رأس المال. وقبل أن تفتح الصفقة، ينبغي اختيار نسبة الرافعة بما يتناسب مع مستوى المخاطرة الذي تقبله.

فمثلًا، إذا منحتك شركة الوساطة المالية رافعة 1:100، يمكنك تداول 10,000 دولار من زوج EURUSD مقابل إيداع قدره 100 دولار فقط، وتتكفّل الشركة بالباقي.

حساب الأرباح والخسائر

تخيل أنك دخلت صفقة CFD بشراء عقد واحد (1 لوت) من زوج EUR/USD، أي ما يعادل 100,000 وحدة، عند سعر 1.1000. يُمكن تفصيل الحساب كما يلي:

• حجم الصفقة: 1 لوت (100,000 وحدة).
• سعر الدخول: 1.1000.
• سعر الخروج: 1.1050 (ربح) /أو 1.0950 (خسارة).
• قيمة النقطة الواحدة: 10 دولار.

لحساب الربح أو الخسارة، احسب الفارق بين سعر الدخول والخروج:

1.1050 - 1.1000 = 0.0050 أي 50 نقطة.

مثلًا: 1.1050 - 1.1000 = 0.0050، أي 50 نقطة.

وبالتالي: 50 نقطة × 10 دولار = 500 دولار ربح أو خسارة، حسب اتجاه الحركة السعرية.

تداول الفوركس مقابل عقود فروقات الفوركس CFD

رغم التشابه الظاهري بين التداول في سوق الفوركس وتداول عقود فروقات الفوركس (CFDs)، إلا أن بينهما اختلافات جوهرية. يبيّن الجدول أدناه أوجه التشابه و الاختلاف بين هذين النمطين من التداول:

أبرز مميزات تداول عقود الفروقات الفوركس CFDs

الرافعة المالية: من أبرز سمات تداول عقود الفروقات الفوركس CFDs استخدام الرافعة المالية، التي تعزّز إمكانيات الربح لكنها في المقابل ترفع مستوى المخاطرة. فلنفترض أن لديك حساب تداول بقيمة 1,000 دولار ، وتوفّر لك شركة الوساطة رافعة مالية بنسبة 1:100؛ عندها يمكنك تنفيذ صفقات تصل قيمتها إلى 100,000 دولار (1,000 × 100 = 100,000).

متطلبات الهامش: الهامش هو المبلغ الذي يُشترط إيداعه لفتح الصفقة والمحافظة عليها عند استخدام الرافعة المالية في تداول عقود فروقات الفوركس. فإذا كانت الرافعة المالية بنسبة 1:100، فإن الهامش المطلوب لتنفيذ صفقة بقيمة 100,000 دولار لا يتجاوز 1% فقط، أي ما يعادل 1000 دولار.

السيولة في عقود الفروقات CFD مقابل سوق الفوركس الفوري: السيولة تعني سهولة شراء أو بيع زوج من العملات دون التأثير على سعره. في تداول عقود الفروقات CFD، وغالبًا ما تُوفّر شركات الوساطة سيولة لعقود فروقات الفوركس، حيث تتغيّر الأسعار تبعًا لمزوّدي السيولة المعتمدين لديها. وتقدّم بعض هذه الشركات سبريد ثابت (تكلفة التداول الثابتة) لتسهيل عمليات التداول.

ما في سوق الفوركس الفوري، فتتداول البنوك والمؤسسات المالية وشركات الوساطة السيولة مباشرةً ضمن سوق ما بين البنوك interbank، مما يوفّر مستوى أعلى من السيولة وفروق أسعار (سبريد) أضيق. ويتحدد السعر في هذا السوق بحسب مستويات العرض والطلب على العملة ذاتها.

أسئلة شائعة حول عقود فروقات الفوركس CFD

ما هو عقد الفروقات (CFD) في الفوركس؟

عقد الفروقات في الفوركس هو نوع من الصفقات المالية يُبرم بين طرفين على أساس الفارق بين سعر زوج العملات عند الافتتاح وسعره عند الإغلاق. لا يمتلك المتداول الأصل نفسه، بل يراهن على تغيّر السعر بين لحظتين محددتين.

هل تداول عقود الفروقات مناسب للمبتدئين؟

نعم، لكنه يتطلب الحذر الشديد. فالتداول بعقود الفروقات في سوق الفوركس يُتيح للمتداولين دخول أسواق عالمية متنوعة برأس مال منخفض، غير أنّه ينطوي على مخاطر عالية. لذا يُستحسن للمبتدئين أن يبدؤوا بحسابات تجريبية، وأن يستفيدوا من أدوات إدارة المخاطر مثل أوامر وقف الخسارة وجني الأرباح، بالإضافة إلى التحليل الأساسي للسوق.

أعطني مثال على عقد فروقات في الفوركس؟

لنفترض أن متداول فتح صفقة شراء لعقد فروقات على زوج الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي (GBPUSD) عند سعر 1.2500 بحجم لوت واحد (أي 100,000 وحدة). فإذا ارتفع السعر إلى 1.2550، يكسب المتداول 50 نقطة (أي ما يعادل 500 دولار). أمّا إذا انخفض السعر إلى 1.2450، فإنه يتكبد خسارة بالقيمة ذاتها.

كيف تعمل عقود الفروقات في الفوركس؟

تيح هذا النوع من التداول المضارَبة على أسعار العملات من دون امتلاكها فعليًا. وتُنفّذ هذه الصفقات ضمن وحدات تُعرف بـ"اللوت". اللوت القياسي يعادل 100,000 وحدة من العملة، وهناك أيضًا لوتات مصغّرة (10,000) وميكرو (1,000).

تفرض شركات الوساطة رسومًا تُعرف باسم السبريد، وهو الفارق بين سعر العرض والطلب في كل صفقة. كما تُحتسب رسوم تبييت (Swap) عند الإبقاء على الصفقة مفتوحة طوال الليل، وهي ناتجة عن الفارق في معدلات الفائدة بين العملتين في الزوج المتداول.

الفرق بين الشراء والبيع في عقود فروقات الفوركس CFD

• صفقة شراء (Long): يشتري المتداول زوج العملات إذا توقع ارتفاع قيمة العملة الأساس. مثلاً، إذا اشترى عقد فروقات على زوج EURUSD عند 1.1000 وباعه عند 1.1200، يحقق ربحًا قدره 20 نقطة.
• صفقة بيع (Short): على عكس بعض أنواع التداول، تسمح عقود الفروقات بالاستفادة من انخفاض الأسواق عن طريق البيع أولاً ثم إعادة الشراء لاحقًا. مثال: بيع زوج GBPUSD عند 1.3000 وإعادة شرائه عند 1.2800، لتحقيق ربح 20 نقطة من الفارق السعري.

كيف تبدأ التداول بعقود فروقات الفوركس CFD؟

الدخول مجال التداول بعقود فروقات الفوركس CFD يتطلّب إعداد جيّد و مدروس. إليك أهم الخطوات التي يجب اتباعها:

الخطوة 1: اختيار شركة وساطة مالية موثوقة

شركة الفوركس التي تعتمد عليها هي بوابتك إلى سوق العملات، ومن هنا تنبع أهمية اختيار الشركة المناسبة. عند المفاضلة بين الشركات، احرص على التحقق من:

• الترخيص والحماية القانونية: تأكّد من أن شركة الوساطة حاصلة على اعتماد من جهة رقابية موثوقة.
• السبريد والعمولات المنخفضة: انخفاض التكاليف يعزّز فرصك في تحقيق أرباح مجزية.
• خيارات الرافعة المالية: اختر وسيط يُتيح لك تحديد نسبة الرافعة بما يتوافق مع قدرتك على تحمّل المخاطر.

الخطوة 2: فتح حساب تجريبي للتداول بعقود الفروقات الفوركس CFD

قبل أن تخوض غمار السوق بأموالك الحقيقية، أنشئ حساب تجريبي مع شركة Exness، مما يتيح لك:

• فهم كيفية تنفيذ صفقات الفوركس باستخدام عقود الفروقات CFD.
• اختبار استراتيجيات مختلفة وأدوات تداول متنوعة.
• التمرّن على احتساب الرافعة المالية والهامش، واكتساب الثقة قبل التداول الفعلي.

الخطوة 3: فهم بيانات الفوركس وتحليل السوق

اتخاذ قرارات تداول ذكية يتطلب دراسة بيانات الفوركس واتجاهات السوق. ومن أدوات التحليل التي يعتمد عليها المتداولون المحترفون:

• الرسم البياني والمؤشرات الفنية: مثل المتوسطات المتحركة، ومؤشر القوة النسبية (RSI)، و مؤشر بولينجرباند، للكشف عن الاتجاهات المحتملة.
• الأخبار الاقتصادية: كقرارات الفائدة، وتقارير التضخّم، والأحداث الجيوسياسية، لما لها من تأثير مباشر على أسعار العملات.
• حجم التداول والسيولة: معرفة الأوقات التي يبلغ فيها نشاط السوق ذروته، يساعدك على تنفيذ الأوامر بأفضل الأسعار وبسرعة.

نصائح مهمة للمتداولين بعقود الفروقات الفوركس CFD

• تحكم في الرافعة المالية: لا تستخدم الحد الأقصى للرافعة المالية في جميع صفقاتك.
• استخدم أوامر وقف الخسارة: حافظ على رأس مالك من الخسائر الكبيرة.
• تابع الأخبار الاقتصادية بانتظام: فهي المحرّك الرئيسي لتحركات الأسعار (كقرارات الفائدة وتقارير الناتج المحلي).
• تدرب على حساب تجريبي: اكتسب الخبرة قبل التداول بحساب حقيقي.
• اقرأ و تعلم باستمرار: المعرفة هي القوة في عالم التداول.

مزايا وعيوب التداول بعقود الفروقات في سوق الفوركس

رغم ما يقدّمه التداول بعقود الفروقات من فرص مثيرة في الأسواق المالية، إلا أنه لا يخلو من. من المهم أن يوازن المتداول بين المزايا و العيوب المحتملة قبل البدء لضمان فهم ديناميكيات السوق.

المزايا (المكاسب):

• إمكانية تحقيق الربح سواء في الأسواق الصاعدة أو الهابطة، من خلال صفقات الشراء والبيع.
• مضاعفة القدرة الشرائية بفضل الرافعة المالية، ما يتيح التحكم في صفقات كبيرة برأسمال أقل.
• لا حاجة لامتلاك العملة الفعلية، مما يسهل دخول السوق المالي.
• مرونة الاستراتيجيات التداول، ما يسمح بالتكيّف مع مختلف ظروف السوق.

العيوب (المخاطر):

• - الرافعة المالية قد تُضخّم الخسائر كما تُضخّم الأرباح، لذا فإن استخدام أدوات إدارة المخاطر يُعد أمرًا ضروريًا لحماية الأموال.
• - تقلّبات السوق المفاجئة قد تُحدث تغيرات حادة في الأسعار، ما قد يؤثر سلبًا على نتائج التداول.
• - الرسوم التي تُفرض على الصفقات المفتوحة لعدة أيام (Swap) ترفع من تكاليف التداول.

نصيحة خبير: قبل الخوض في التداول الحقيقي، احرص على تجربة حساب تجريبي لاختبار الاستراتيجيات وتطبيق أدوات إدارة المخاطر، مثل أوامر وقف الخسارة. إنّ الإلمام الجيد بحركة الأسواق واتجاهاتها يعينك على اتخاذ قرارات رشيدة، ويزيد من فرصك في تحقيق النجاح على المدى الطويل .

أهم الأفكار المستخلصة

1. التداول بعقود الفروقات الفوركس CFD يُتيح للمستثمرين إمكانية المضاربة على تغيّرات أسعار العملات من دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الفعلي.
2. الرافعة المالية سلاحًا ذو حدّين، فهي تضاعف فرص الربح، لكنها تزيد من حجم المخاطر المحتملة، مما يستدعي تطبيق إدارة مخاطر صارمة.
3. تُسوّى صفقات عقود الفروقات الفوركس CFD بحسب الفارق بين سعر الدخول وسعر الخروج، ويُحتسب الربح أو الخسارة بناءً على هذا الفرق.
4. يختلف هذا النوع من التداول عن أسلوب التداول التقليدي في سوق الفوركس في عدّة أوجه، أبرزها عدم امتلاك الأصل، واستخدام الرافعة المالية، وإمكانية البيع المكشوف.
5. تُحتسب متطلبات الهامش لتحديد مقدار رأس المال اللازم لفتح صفقات برافعة مالية ضمن تداول عقود فروقات الفوركس CFD.
6. السيولة في هذا النوع من التداول تعتمد على شركات الوساطة، على خلاف سوق الفوركس الفوري الذي تُحدّد سيولته قوى السوق.
7. الأرباح والخسائر في تداول عقود فروقات الفوركس CFD تُحسب بناء على عدد حركة النقاط (PIP)، وحجم الصفقة، ومقدار الرافعة المستخدمة.
8. استراتيجيات إدارة المخاطر، كأوامر وقف الخسارة، ضرورية للحدّ من الخسائر المحتملة.
9. دراسة و تحليل بيانات السوق واتّباع نصائح التداول في سوق الفوركس يُسهم في تحسين نتائج التداول والحد من الوقوع في أخطاء مكلفة.
10. على المبتدئين أن يبدؤوا باستخدام حساب تجريبي خالٍ من المخاطر، لاكتساب الخبرة وتعزيز الثقة قبل الانتقال إلى التداول الحقيقي.

أفكار ختامية

تداول عقود الفروقات الفوركس CFD يُقدّم مرونةً واسعة، وإمكانية استخدام الرافعة المالية، وفرصًا لتحقيق الأرباح، لكنه ينطوي أيضًا على مخاطر مرتفعة. إذ يمكن للمتداولين المضاربة على تحرّكات الأسعار دون امتلاك الأصول ذاتها. إلا أنّ الرافعة المالية قد تعزّز من حجم الأرباح أو تفاقم الخسائر على حدّ سواء. ولهذا، تُعد إدارة المخاطر بأسلوب مدروس — كاستعمال أوامر وقف الخسارة، وضبط حجم الصفقات، وتحليل السوق بعناية — أمرًا ضروريًا لا غنى عنه.

وبالنسبة للمبتدئين، فإن الانطلاق بحساب تجريبي خال من المخاطر يُعدّ خطوة حاسمة لفهم ديناميكيات السوق واختبار الاستراتيجيات قبل خوض تجربة التداول الحقيقية. ومع التخطيط السليم والانضباط في التنفيذ، يمكن للمتداول أن يشقّ طريقه في أسواق عقود فروقات الفوركس CFD بثقة واقتدار.