الفوركس مقابل العملات الرقمية: أوجه التشابه والاختلاف وأيهما الأفضل للتداول

خبير التداول توميسلاف كامينيكي يُقدم تحليل مُعمق في هذا الدليل الإرشادي للمقارنة بين سوق الفوركس و سوق العملات الرقمية المشفرة. تعرف على الفرص والتحديات الفريدة التي تُميز كل سوق، لاتخاذ أفضل قرارات تداول.

ظلّ تداول الفوركس يحتل الصدارة في مشهد التداول لسنوات طويلة، إلا أن العملات الرقمية برزت كمنافس قوي يسعى لإحداث تحول جذري في الأسواق المالية. ومع التطور السريع لتقنية سلاسل الكتل أو البلوكشين وظهور عدد هائل من العملات الرقمية، بات هذا السوق يجذب اهتمام المتداولين حول العالم. يتميز كل من سوق الفوركس وسوق العملات الرقمية بفرصه الفريدة وتحدياته الخاصة، حيث يجذب كل منهما فئات مختلفة من المتداولين الباحثين عن التربّح من تقلبات الأسعار. في هذا المقال، سنسلط الضوء على أوجه التشابه والاختلاف بين السوقين، مع تقديم نظرة تحليلية توضح الفروقات الأساسية التي تميز هذين السوقين.

المحتوى

1. الفوركس مقابل العملات الرقمية: نظرة عامة
2. أي السوقين أكبر - الفوركس أم العملات الرقمية؟
3. العوامل الرئيسية: السيولة، التقلبات، والتنظيم
4. المشاركون في السوق
5. كيفية التداول في كل سوق
6. هل تداول الفوركس أسهل من تداول العملات الرقمية؟
7. مقارنة بين تداول الفوركس وتداول العملات الرقمية
8. أسئلة شائعة حول تداول الفوركس مقابل تداول العملات الرقمية
9. الأفكار الرئيسية المستخلصة
10. أفكار ختامية

الفوركس مقابل العملات الرقمية: نظرة عامة

ما هو تداول الفوركس؟

تداول الفوركس هو شراء عملة وبيع أخرى في الوقت ذاته، بسعر صرف متفق عليه، ضمن سوق عالمية لامركزية. يعمل هذا السوق على مدار 24 ساعة يوميًا، خمسة أيام في الأسبوع (من الاثنين إلى الجمعة).

ما هو تداول العملات الرقمية؟

العملات الرقمية هي عملات افتراضية مشفرة، تُخزّن وتُدار باستخدام تقنية سلسلة الكتل أو البلوكتشين (blockchain). ويشمل تداولها عمليات شراء وبيع لأصول رقمية متنوعة، مثل العملات الرقمية المشفرة والرموز الرقمية (التوكن) والرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)، وذلك عبر منصات تداول مركزية أو لامركزية، تعمل على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع.

أوجه التشابه بين تداول الفوركس والعملات الرقمية

• المضاربة: يسعى المتداولون في كلا السوقين إلى تحقيق الربح من خلال المضاربة على تحركات الأسعار.
• العرض والطلب: تتأثر أسعار الأصول في كلا السوقين بعوامل العرض والطلب، وإن اختلفت العوامل المؤثرة في كل منهما.
• العالمية: يتميز كل من سوق الفوركس وسوق العملات الرقمية بإمكانية الوصول إليهما على مدار الساعة، مما يتيح للمتداولين من مختلف أنحاء العالم المشاركة فيهما.

الاختلافات في ديناميكيات السوق

سوق الفوركس بشكلها الحالي تعود نشأتها إلى سبعينيات القرن الماضي، بينما العملات الرقمية فئة أصول حديثة العهد نسبيًا. وعلى سبيل المثال:

• سوق الفوركس فيه عدد أقل من أزواج العملات القابلة للتداول، تُصنف إلى رئيسية وثانوية ونادرة.
• في المقابل، سوق العملات الرقمية فيه تنوع هائل، فحتى أكتوبر 2022، بلغ عدد العملات الرقمية أكثر من 21 ألف، مع وجود مئات من منصات التداول.

أي السوقين أكبر - الفوركس أم العملات الرقمية؟

تختلف أسواق الفوركس والعملات الرقمية بشكل كبير من حيث الحجم والنطاق، ما يتيح فرصًا مختلفة للمتداولين. سوق صرف العملات الأجنبية، الذي يُعنى بتداول العملات الورقية، هو الأكبر عالميًا من حيث حجم التداول. في المقابل، يُركز سوق العملات الرقمية على تداول الأصول الرقمية المشفرة، هو قطاع أصغر ولكنه ينمو بسرعة ويتميز بديناميكيات فريدة. فهم الحجم والتركيبة الخاصة بكل سوق يمكن أن يساعد المتداولين في تحديد المجال الأنسب لاستثماراتهم.

سوق الفوركس

• الحجم: سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، حيث يُقدر متوسط حجم التداول اليومي بحوالي 7 تريليون دولار أمريكي.
• الأزواج الرئيسية: تُهيمن سبعة أزواج عملات رئيسية، من بينها الدولار الأمريكي، على 75% إلى 80% من إجمالي التداولات في سوق الفوركس.

سوق العملات الرقمية

• الحجم: بلغت القيمة السوقية الإجمالية للعملات الرقمية حوالي 950 مليار دولار أمريكي (في أكتوبر 2022)، مع حجم تداول يومي يقدر بعشرات المليارات من الدولارات.
• الهيمنة: تُشكل كل من البيتكوين (BTC) والإيثيريوم (ETH) أكثر من 60% من إجمالي القيمة السوقية للعملات الرقمية، بينما تستحوذ أكبر 10 عملات رقمية على 88% من إجمالي السوق.

العوامل الرئيسية: السيولة والتقلب والتنظيم

عند مقارنة أسواق الفوركس والعملات الرقمية، تُلاحظ عدة عوامل حاسمة تؤثر في حركية التداول: السيولة، والتقلبات، والتنظيم. يُعرف تداول العملات الأجنبية بأنه سوق مالي عالي السيولة، ما يسهل على المتداولين تنفيذ صفقات كبيرة بسرعة. من ناحية أخرى، ينطوي تداول العملات الرقمية على التنقل في سوق ذي مستويات سيولة متفاوتة، و تقلبات عالية جدا، وإشراف تنظيمي محدود. تؤثر هذه العوامل بشكل كبير في تداول العملات في سوق الفوركس وتداول الأصول الرقمية في سوق العملات الرقمية.

السيولة

• الفوركس: السيولة العالية في سوق الفوركس تسمح للمتداولين بالشراء والبيع بسرعة، حتى بكميات كبيرة. أزواج العملات الرئيسية مثل EURUSD وGBPUSD تتمتع بسيولة كبيرة.
• العملات الرقمية: تختلف سيولة العملات الرقمية على نطاق واسع. ففي حين تجاوز حجم تداول البيتكوين اليومي 20 مليار دولار في عام 2020، غالبًا ما تواجه الرموز و العملات الرقمية الصغيرة تحديات تتعلق بالسيولة.

التقلبات

• الفوركس: تتراوح تقلبات سوق الفوركس عادةً بين 0.5% و 2% شهريًا.
• العملات الرقمية: تقلبات أسعار العملات الرقمية أعلى بكثير، حيث يمكن أن تتغير الأسعار أحيانًا بنسبة تصل إلى 50% في يوم واحد، مما يجعلها سوق عالية المخاطر و العوائد.

التنظيم

• الفوركس: يخضع سوق الفوركس لتنظيم و رقابة صارمة من قبل البنوك المركزية والهيئات الرقابة المالية العالي، مما يضمن استقراره.
• العملات الرقمية: سوق العملات الرقمية لا يخضع للتنظيم إلى حد كبير في العديد من البلدان، مما يؤدي إلى زيادة تقلبات الأسعار و المخاطر. لكن هناك حراك عالمي في اتجاه تنظيم هذا القطاع، مثل قانون أسواق الأصول الرقمية في أوروبا MiCA لتوفير المزيد من حماية للمستثمرين.

المشاركون في السوق

المشاركون في سوق الفوركس

الفوركس سوق عالمي لامركزي، تشارك فيه العديد من الكيانات التي تشمل البنوك المركزية، والبنوك التجارية، وصناديق الاستثمار، والمؤسسات الاستثمارية، وشركات الوساطة المالية، بالإضافة إلى المتداولين الأفراد. وعلى الرغم من مشاركة هذه الأطراف جميعها، إلا أن البنوك الكبرى هيمنت و لا تزال هذا السوق.

المشاركون في سوق العملات الرقمية

شهد سوق العملات الرقمية تطورًا ملحوظًا في هيكلية المشاركين فيه. ففي بداياته، كان يقتصر على المُعدِّنين والمتداولين الأفراد. أما في الوقت الراهن، فقد اتسع نطاق المشاركة ليشمل المؤسسات الاستثمارية والبنوك الكبرى، مع استمرار المتداولين الأفراد في لعب دورٍ هامٍ في هذا السوق.

كيفية التداول في كل سوق

صارت العقود مقابل الفروقات (CFD) تُستخدم بشكل متزايد في تداول الفوركس والعملات الرقمية، وهي أداةً مرنةً وفعّالةً للمضاربة على تحركات الأسعار دون الحاجة إلى امتلاك الأصول بحد ذاتها. مُعظم شركات الوساطة المالية عبر الإنترنت تُقدّم خدمات تداول كلٍ من الفوركس والعملات الرقمية من خلال العقود مقابل الفروقات، مما يُوفّر حلاًّ شاملاً للمتداولين الذين يسعون إلى الوصول إلى أسواق مُتنوعة. ويُعزى الانتشار الواسع لهذا النهج إلى سهولة الوصول إليه ومرونته.

تداول الفوركس

تداول الفوركس من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs ينطوي على المضاربة على تحركات أسعار أزواج العملات عبر شركات الوساطة المالية. يقوم المتداولون بفتح حسابات مع هذه الشركات التي تُتيح الوصول إلى عقود الفروقات في سوق الفوركس، وعادةً ما تُقدّم رافعة مالية لزيادة الأرباح أو الخسائر المُحتملة. هذا يسمح للمتداولين بالمُشاركة في سوق الفوركس دون الحاجة إلى امتلاك العملات الفعلية. كما تُطالب شركات الوساطة بالتحقق من هوية العُملاء تماشيًا مع المعايير التنظيمية، مما يضمن بيئة تداول آمنة.

تداول العملات الرقمية

يتّبع تداول العملات الرقمية من خلال العقود مقابل الفروقات CFDs نموذج مُشابه، حيث يُمكّن المُتداولين من المُضاربة على تحركات أسعار العملات الرقمية دون امتلاكها. ومن خلال شركات الوساطة التي تُقدّم هذه الخدمة، لا يحتاج المُتداولون إلى استخدام محافظ رقمية أو إجراء مُعاملات مُباشرة على سلاسل الكتل أو البلوكشين. يتيح هذا النهج الوصول إلى سوق العملات الرقمية المُتقلب ضمن بيئة تداول مُنظّمة. العديد من شركات الوساطة تُقدّم عقود الفروقات في العملات الرقمية إلى جانب عقود الفروقات في الفوركس، مما يسمح للمتداولين بتنويع استراتيجياتهم والتداول في السوقين عبر منصة واحدة.

من خلال تداول العقود مقابل الفروقات CFDs ، يكتسب المُتداولون المرونة للمُشاركة في أسواق الفوركس والعملات الرقمية عبر شركات الوساطة عبر الإنترنت، والاستفادة من مزايا منصات التداول الحديثة وسهلة الاستخدام.

هل تداول الفوركس أسهل من تداول العملات الرقمية؟

عند الاختيار بين تداول الفوركس وتداول العملات الرقمية، من الضروري مراعاة الخصائص الفريدة لكل سوق. يتميز سوق الفوركس بكونه يخضع لتنظيمات صارمة، مما يوفر استقرارًا أكبر وتقلبات أقل، ما يجعله خيارًا أقل خطورة للمبتدئين. أما سوق العملات الرقمية، فيتميز بتقلبات سعرية حادة وقلة التنظيم، مما يخلق فرصًا لتحقيق أرباح مرتفعة ولكنه يزيد من المخاطر المحتملة. بغض النظر عن السوق الذي تختار، يجب على المتداولين تطبيق إدارة مخاطر صارمة و محكمة لضمان التعامل مع هذه الأسواق العالية الحركة و التغيّر لتقليل قدر الإمكان من حجم الخسائر المحتملة.

تداول أزواج العملات في سوق الفوركس

عمومًا، سوق الفوركس أكثر أمانًا بالنسبة للمتداولين المُبتدئين نظرًا لبيئته المُنظمة و استقراره النسبي.

تداول العملات الرقمية

تداول العملات الرقمية يوفر فرصًا لتحقيق أرباح كبيرة بسبب التقلبات العالية، لكنه أيضًا يحمل مخاطر خسارة عالية جدا. قد يجد المتداولون المبتدئون صعوبة في التعامل مع هذا السوق بسبب التحركات السعرية المفاجئة وانخفاض مستوى التنظيم و الرقابة عليه.

مقارنة بين تداول الفوركس وتداول العملات الرقمية

أسئلة شائعة حول تداول الفوركس مقابل تداول العملات الرقمية

أيهما أفضل: تداول العملات الرقمية أم تداول الفوركس؟

يعتمد الاختيار بين تداول العملات الرقمية وتداول الفوركس على أهداف المتداول، ومدى تحمله للمخاطر، وخبرته في الأسواق المالية. يتميز سوق الفوركس بالاستقرار النسبي والإطار التنظيمي الصارم، إلى جانب سيولة مرتفعة، مما يجعله خيارًا أكثر أمانًا للمبتدئين والراغبين في بيئة تداول أكثر قابلية للتوقع. في المقابل، يوفر تداول العملات الرقمية فرصًا لتحقيق عوائد مرتفعة نظرًا للتقلبات الحادة التي يشهدها السوق، فضلاً عن العدد الكبير من الأصول الرقمية المتاحة للتداول. ومع ذلك، فإن غياب التنظيم وزيادة المخاطر في سوق العملات الرقمية قد لا يكون مناسبًا لجميع المتداولين. بالتالي، لا يمكن الجزم بأن أحدهما أفضل من الآخر بشكل مطلق، بل يعتمد الأمر على مدى توافق كل نوع من التداول مع استراتيجية المتداول ومستوى المخاطرة الذي يمكنه تحمله.

أي السوقين أكثر قابلية للتوقع: سوق الفوركس أم سوق العملات الرقمية؟

سوق الفوركس أكثر قابلية للتوقع مقارنة بسوق العملات الرقمية، وذلك بسبب انخفاض مستوى التقلبات فيه، إلى جانب خضوعه لأطر تنظيمية واضحة. وتعتمد تحركات أسعار الفوركس بشكل أساسي على العوامل الاقتصادية الكلية، مثل أسعار الفائدة والأحداث الجيوسياسية، والتي يمكن تحليلها وفق أساليب مالية راسخة. أما سوق العملات الرقمية، فيشهد تقلبات حادة قد تصل إلى 50% في يوم واحد، مدفوعة بسلوكيات المضاربة، ومستويات التبني، والأخبار التنظيمية. ويؤدي هذا الافتقار إلى السيطرة المركزية إلى جعل سوق العملات الرقمية أقل استقرارًا وأصعب في التنبؤ، مما يجعله خيارًا أكثر خطورة للمتداولين الذين يبحثون عن الاستقرار.

الأفكار الرئيسية المستخلصة

1. الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم، حيث يصل متوسط حجم التداول اليومي فيه إلى 7 تريليونات دولار ، بينما تمتلك سوق العملات الرقمية قيمة سوقية أقل لكنها تنمو بسرعة، إذ تقدر بحوالي 950 مليار دولار.
2. يتميز الفوركس بسيولة عالية واستقرار نسبي، مما يجعله مناسبًا للمتداولين المحافظين، في حين أن سوق العملات الرقمية أقل سيولة وأكثر تقلبًا، ما يعني مخاطر أعلى، لكنه يوفر في الوقت ذاته فرصًا أكبر لتحقيق مكاسب عالية.
3. يعمل سوق الفوركس على مدار خمسة أيام أسبوعيًا (24/5)، ما يتيح التداول خلال أيام العمل، بينما يظل سوق العملات الرقمية مفتوحًا على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع (24/7)، مما يوفر وصولًا مستمرًا إلى السوق.
4. تخضع أسواق الفوركس لرقابة صارمة من الجهات التنظيمية، مما يضمن الاستقرار ويوفر حماية للمتداولين، بينما تفتقر سوق العملات الرقمية إلى التنظيم، مما يؤدي إلى تذبذبات سعرية حادة وزيادة مستوى المخاطر.
5. يحتوي سوق الفوركس على عدد أقل من الأصول القابلة للتداول، وعادةً ما يشمل العملات الورقية المصنفة إلى رئيسية وثانوية وغريبة. بينما تضم سوق العملات الرقمية أكثر من 21,000 رمز رقمي بالإضافة إلى مجموعة متزايدة من الأصول الرقمية.
6. يختلف التقلب بشكل كبير بين السوقين: تشهد أسواق الفوركس تحركات سعرية معتدلة (عادةً بين 0.5% إلى 2% شهريًا)، بينما تُظهر أسواق العملات الرقمية تقلبات سعرية حادة، قد تتجاوز في بعض الأحيان 50% في يوم واحد.
7. يختلف المشاركون في السوقين: تهيمن البنوك المركزية والمؤسسات المالية الكبرى وشركات الوساطة على سوق الفوركس، بينما بدأ سوق العملات الرقمية بمشاركة عمال التعدين والمتداولين الأفراد، لكنها تشهد حاليًا تزايدًا في مشاركة المؤسسات المالية.
8. يعتمد كلا السوقين على العرض والطلب كمحرك أساسي لتحركات الأسعار، غير أن العوامل المؤثرة على هذه الآليات تختلف بشكل جوهري بين سوق الفوركس وسوق العملات الرقمية.
9. سوق الفوركس عمومًا أكثر قابلية للتنبؤ بسبب التنظيم وأنماط التداول الراسخة، في حين أن التقلب العالي للعملات الرقمية وغياب السيطرة المركزية يجعلها أقل قابلية للتنبؤ وأكثر عرضة للمخاطر.
10. قد يجد المتداولون المُبتدئون سهولة أكبر في بدء تداول الفوركس، نظرًا لاستقراره النسبي وتنظيمه، بينما يتطلب تداول العملات الرقمية تحملًا أكبر للمخاطر وفهمًا أعمق للأسواق المتقلبة.

أفكار ختامية

لكل من سوق الفوركس وسوق العملات الرقمية مزايا ومخاطر خاصة. يوفر سوق الفوركس بيئة تداول منظمة ذات سيولة عالية واستقرار نسبي، مما يجعله مناسباً للمتداولين الذين يفضلون بيئة تداول قابلة للتنبؤ و منخفضة المخاطر نسبياً. من جانب آخر، تتميز العملات الرقمية بتقلبات أعلى وإمكانية تحقيق عوائد أكبر، وهو ما يجذب المتداولين الذين يتحملون مستويات أعلى من المخاطرة ويتكيفون مع التغيرات السريعة في السوق.

ينبغي على المتداولين المبتدئين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر ومدى معرفتهم بأساسيات التداول وأهدافهم الاستثمارية بعناية قبل اختيار السوق الأنسب لهم. لاكتساب الخبرة وتجربة استراتيجيات التداول دون التعرض للمخاطر، يُنصح باستخدام الحساب التجريبي من Exness، والذي يتيح محاكاة بيئة تداول واقعية دون أي مخاطر مالية لتداول الفوركس أو العملات الرقمية. ابدأ اليوم في تطوير مهاراتك واكتشف أي الأسواق يناسبك أكثر.