¿Puede ChatGPT operar mejor que las personas?

Los modelos de aprendizaje automático están de moda y ChatGPT es de lo que todos hablan, pero ¿tiene alguna aplicación práctica en el mundo de las operaciones?

Algunos creen que la IA provocará inevitablemente la pérdida de millones de puestos de trabajo en todo el mundo en esta década, mientras que otros la ven como un desarrollo divertido e interesante de la tecnología.

¿Cuál es la fuente de información de ChatGPT y otros generadores de IA?

El 30 de noviembre de 2022, OpenAI presentó al mundo ChatGPT. Varios meses antes, el público quedó asombrado por los resultados obtenidos por DALL-E, capaz de producir obras de arte a partir de un simple texto. Sus resultados fueron tan convincentes que el programa de IA incluso ganó un concurso de arte el año pasado tras presentarse de forma anónima.

Después llegó el chatbot de OpenAI, ChatGPT, un modelo de lenguaje amplio, entrenado mediante millones de artículos, libros y fuentes de texto para producir contenidos perfectos. El "conocimiento" de ChatGPT se basa en la información de que disponía en el momento de la capacitación. Por ahora, no se actualiza de forma dinámica, por lo que sus conclusiones no siempre reflejan la información más actualizada. De hecho, los datos que influyen en ChatGPT solo llegan hasta 2021.

Dado que el mundo financiero mide los datos en milisegundos, es justo decir que cualquier estrategia de operaciones que se obtenga de una IA será inútil o estará obsoleta. Pero puede que esto no sea así durante mucho tiempo. Para entender dónde estará la IA en los próximos años, exploremos cómo funcionan los actuales asesores expertos de operaciones.

¿Algoritmos y asesores expertos?

Los bots de asesores expertos (EA) son sistemas de operaciones automatizados programados para analizar los datos del mercado e incluso operar. Estos bots pueden integrarse con la mayoría del software de las plataformas de operaciones y programarse para ejecutar operaciones automáticamente en función de las condiciones del mercado, los indicadores técnicos y otros datos del mercado.

Los asesores expertos suelen integrar indicadores como la media móvil exponencial, las bandas de Bollinger, el retroceso de Fibonacci y otras herramientas de operaciones populares, y luego reaccionan basándose en un conjunto de reglas y parámetros predefinidos programados por un trader con experiencia.

También pueden diseñarse para gestionar el riesgo y ejecutar operaciones en momentos óptimos. Los asesores expertos son utilizados habitualmente por los traders para automatizar sus estrategias y realizar operaciones en el mercado con menos intervención humana. Estos no son más que un conjunto de algoritmos capaces de reaccionar en milisegundos. 

Los algoritmos se utilizan en muchas áreas, como las matemáticas, la informática, la ingeniería y la clasificación de datos. Parecen inteligentes, pero los algoritmos no son inteligencia artificial. No son más que rutinas optimizadas, y estas son lo que los traders experimentados adquieren a través de la educación y la práctica.

Por ejemplo, un trader que utiliza el índice de fuerza relativa (RSI, por sus siglas en inglés) espera un punto de activación para comprar o vender. Cuando el RSI supera el nivel horizontal de 30, se considera alcista y el trader comprará. Ese es un ejemplo de una regla. 

Un asesor experto puede tener múltiples reglas que comprueban docenas de activos cada segundo, a la espera de que las condiciones del mercado y los indicadores coincidan con las reglas programadas. No hay inteligencia involucrada. Es más reactivo que creativo.

Hay miles de asesores expertos disponibles en las plataformas MetaTrader y TradingView, cada uno con su propio conjunto de reglas, pero estos no ofrecen ningún tipo de garantía de éxito en las operaciones, porque no tienen en cuenta las influencias fundamentales o políticas que no se pueden integrar en un gráfico de operaciones.

El problema con los asesores expertos

Los asesores expertos utilizan un análisis técnico puro basado en datos históricos. Si empiezo a contar: 1, 2, 3, 4... el siguiente número será el 5, ¿verdad? En un aula de preescolar, sí, pero en el mercado global puede pasar cualquier cosa. De ahí las cláusulas de exención de responsabilidad que todos los brókeres legítimos incluyen en sus comunicaciones. Los resultados pasados no garantizan los resultados futuros.

Un trader experimentado va más allá de los gráficos y tiene en cuenta los acontecimientos geopolíticos, comunicados de prensa e incluso el tiempo. Para los traders profesionales, el análisis técnico es una herramienta que refuerza los supuestos procedentes de los fundamentales y facilita las decisiones al momento de operar.

Por eso la industria financiera cuenta con gestores de fondos de cobertura, gestores de carteras y proveedores de señales. Pero todo eso puede llegar a su fin.

La próxima generación de inteligencia artificial y asesores expertos para bots de operaciones

Aún no hemos llegado a ese punto, pero tarde o temprano los modelos de aprendizaje automático utilizados por ChatGPT se capacitarán para incluir análisis fundamentales en directo y en el futuro para complementar el análisis técnico. La capacitación de la IA tendrá en cuenta lo que ocurre, estadísticamente, con el USD tras la publicación de las NFP o lo que le ocurre al euro cuando suben los precios del petróleo y del oro. Cuando los datos de ventas de Apple Inc. se quedan cortos, ¿qué suele ocurrir con los precios de AAPL? Si nosotros podemos rastrearlo, la IA también puede hacerlo con la formación adecuada.

Los modelos de aprendizaje automático actuales son lo bastante potentes como para manejar los enormes volúmenes de datos necesarios, pero primero tienen que ser capacitados por traders profesionales. Cuando llegue ese día, los mercados financieros tal y como los conocemos cambiarán para siempre.

Hasta entonces, lo mejor que puedes hacer es actuar como un asesor experto o una inteligencia artificial. Capacítate con rutinas, sigue las noticias y los informes y toma notas de las reacciones del mercado, y comprueba los gráficos y los indicadores para ver qué pronósticos han funcionado mejor.

Hacer operaciones es un negocio y como cualquier empresario, necesitas conocer tu mercado si quieres destacar entre la multitud. Así que aprende, profundiza y opera solo cuando todas las luces fundamentales y técnicas estén en verde.